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基金单位净值什么意思?单位净值和年化收益率有何区别?净值的计算公式介绍

来源:中亿财经网 时间:2020-11-10 13:43:05

什么是基金净值?

净值指的是在某一时间点,基金资产的总市值减去负债金额,也是投资者在申购或赎回基金时的基础指标,也是基金业绩的重要表现。

通俗的说,基金的净值代表基金的价格,但只能作为方便理解,实际基金的估值计算不能这样去算。

基金的净值有哪些?

基金净值分类包括了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。

1、基金净值

基金净值指的是该基金的所有资产,在每个交易日根据基金市场收盘价计算而来。相当于一个公司的净利润。

简单来讲,用一个公式来看比较清晰:基金净值=资产总市值-负债资产。

2、单位净值

单位净值指的是每一份基金的价值是多少,相当于公司的股票的每一股价格。

同样用公式来表达:单位净值=基金净值/基金份额

3、实时净值

在基金交易时间(9:30-15:00)时,我们可以看到实时净值、实时估算和估算的净值。说白了,实时净值就和股票的分时图一个道理,反映出当天因大盘行情的基金净值走势。

主要是根据交易时间内基金的持仓、大盘指数、基金的历史业绩计算出来的价格。

实时净值估算会存在不准确,但是我们可以判断出当天该基金的涨跌情况来选择买入或卖出的时机,这一点也是非常重要的。

4、累计净值

累计净值指的是基金从成立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。

一样的道理,看看公式:累计净值=当前单位净值+累计分红

从累计净值上可以看出该只基金历史给投资者分过多少次红利,因此累计净值也能体现出一只基金的赚钱能力。

沪深300基金从2004年开始,累计5次分红,最大的一次分红在2007年,竟然达到了每个基金份额1.48元,该基金赚钱能力可见一斑。

基金净值的意义

从上述对单位基金净值、累计净值的分析来看,我们不难发现净值在基金交易过程能给我们带来的指导意义:

1、净值上能反映出该基金的价格

2、累计净值能看的出该基金的赚钱能力和分红能力

所以单位净值的概念和作用就一目了然了吧。以上就是个人对基金净值的分析和理解,希望对你有所帮助和启发。

基金单位净值类同于股票价格,但同时又区别于股票价格,因为买基金一般不用参考单位净值,题文的表述存在一定的错误性。

基金单位净值与股票价格一样,都是买入或卖出时的交易价格,但两者又有区别,一般基金单位净值为未知值,而股票交易价格为已知值,通过集合竞价或连续竞价成交。

基金单位净值为什么是未知值呢?我们在申购基金份额的时候是不知道具体价格的,只知道昨日的基金单位净值(类同于股票昨日的收盘价),而申购或赎回是以当日或第二个交易日基金单位净值计算的。

比如交易日下午三点之前购买某基金,那么一般则以当天基金单位净值(一般在晚上八点左右公布)计算申购的基金份额;交易日下午三点之后申购某基金,那么一般则以第二个交易日基金单位净值计算申购的基金份额。即在申购或赎回基金份额的时候,是不知道具体价格(基金单位净值)的。

如果购买的是行业基金,该行业涨停(比如证券),那么你申购的价格就可能比看到的基金单位净值(为昨日数值)高出10%;如果是股票行业分级基金中的B份额,那高出20%都是有可能的,因为分级基金B份额是杠杆型基金。

与此同时,基金单位净值又类同于股票净值,具有相对稳定性,又区别于股票价格(证券市场上买卖时的价格)。基金单位净值=总净资产/基金份额;每股净值=净值总额/发行股份总额。

简单来说,基金单位净值不是直接竞价交易的结果,而是以单位净资产的形式存在。即我们在买卖的时候是不必过于关注净资产的,因为净资产是由其价值所决定(相对稳定),也就不用参考基金单位净值,不同于股票交易价格。

那么基金单位净值是怎么来的呢?从计算上来说跟股票净值差不多,就是净资产除以总基金份额,而净资产取决于基金所配置的有价证券和相应的现金。比如持有的股票就以收盘价计算其资产,债券一般采用摊余成本法(未到期的收益摊余到每天)计算其资产,银行存款则以银行存款加利息计算其资产,然后将所有的资产加总除于总基金份额。

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